سياسة الامتثال
شركة الجابر للصرافة (AJEX) للصرافة
الجابر للصرافة هي شركة رائدة في تقديم الخدمات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، حيث تقدم خدمات التحويلات المالية وصرف العملات الأجنبية ومدفوعات الأجور من خلال نظام حماية الأجور، وتعمل بموجب ترخيص من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي . تلتزم شركة الجابر للصرافة بأعلى معايير النزاهة والامتثال، لا سيما في مجالات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات المالية المستهدفة وتمويل الانتشار. تماشيا مع اللوائح والمعايير الدولية لدولة الإمارات العربية المتحدة، قامت شركة الجابر للصرافة بتطوير وتنفيذ سياسات وإجراءات رسمية وفعالة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار والجرائم المالية. تلتزم الشركة بالقوانين واللوائح والمبادئ التوجيهية ذات الصلة التي وضعها المصرف المركزي والهيئات التنظيمية العالمية مثل فريق العمل المالي ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية والأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي , الجابر للصرافة تدعم .
التحقق من العملاء:
يتضمن التحقق فحوصات شاملة للمعلومات باستخدام مستندات أو بيانات أو معلومات مصدر موثوقة ومستقلة كمرحلة ثانية من عملية اعرف عميلك (اعرف عميلك) والاحتفاظ بسجلات هذه المستندات للفترات التي تحددها السلطات التنظيمية .
تعرف على عميلك : -
يشكل مبدأ اعرف عميلك أساس إطار مكافحة غسل الأموال / مكافحة تمويل الإرهاب وهو مفتاح الحماية الفعالة للمؤسسات المالية من الجرائم المالية. إن معرفة عميلك قبل تنفيذ المعاملات هي الأداة الأولى لسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتتضمن بذل كل الجهود المعقولة لتحديد هوية العملاء والملكية المستفيدة للحسابات والتأكد قدر الإمكان من أن الأموال المشاركة في المعاملات تنشأ من مصادر مشروعة وتستخدم لأغراض مشروعة. حيث يستحق العميل الاجتهاد للعملاء القياسيين والعناية الواجبة المعززة للعملاء ذوي المخاطر العالية ، المصممة خصيصا للبيئة التشغيلية الفريدة لمكتب الجابر للصرافة في الإمارات العربية المتحدة
- العناية الواجبة للعملاء
عملية معرفة العملاء من خلال التفاعل ، ومراعاة السلوك ، ونمط المعاملات ، والأعمال ، ومصدر الأموال مقارنة بمبلغ المعاملة ، وما إلى ذلك والتي تغطيها لوائح اعرف عميلك ومكافحة غسيل الأموال .
- العناية الواجبة المعززة :
العناية الواجبة المعززة هي عملية تقييم مخاطر متقدمة مصممة للتدقيق في المخاطر العالية مثل
- الأشخاص المعرضون سياسيا.
- أولئك الذين ينتمون إلى الولايات القضائية عالية المخاطر والعملاء والمعاملات المالية الهامة. ويشمل ذلك جمع معلومات أساسية شاملة، والتحقق من مصدر الأموال، والتأكد من شرعية الغرض من المعاملات، مع الأخذ في الاعتبار المخاطر المحددة في سياق دولة الإمارات العربية المتحدة .
- فحص العقوبات :
تستخدم الجابر للصرافة أنظمة آلية لفحص العملاء وأطراف المعاملات مقابل قوائم عقوبات دولية ودولة الإمارات العربية المتحدة المتعددة. ويشمل ذلك قوائم من مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، ومجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية، ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية، والاتحاد الأوروبي، وقائمة الإرهاب المحلية الإماراتية. يتم إجراء الفحص أثناء إعداد العملاء وعلى أساس مستمر لتحديد المخاطر المحتملة المرتبطة بأنشطة غسيل الأموال و / أو تمويل الإرهاب .
- مراقبة المعاملات :
قامت شركة الجابر للصرافة بتطبيق نظام مراقبة آلي مناسب فيما يتعلق بحجمه وأنشطته وتعقيده والمخاطر الموجودة في غرفة الصرافة. تم تصميم أنظمتنا المتقدمة لتحديد الأنماط أو المعاملات التي قد تشير إلى غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار .
- الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة :
في الجابر للصرافة، كلما اكتشفنا معاملات أو سلوكيات تبدو غير منتظمة، يجب الإبلاغ عن التفاصيل الكاملة لجميع المعاملات المشبوهة، سواء تم إجراؤها أم لا، وأي معاملة تبدو مشبوهة لا يجوز إجراؤها إلا بموافقة مسبقة من مسؤول الامتثال. إذا كان مسؤول الامتثال مقتنعا بشكل معقول بأن المعاملة المشبوهة قد أدت إلى غسيل الأموال، فيجب عليه تقديم تقرير فوري إلى السلطات المختصة من خلال بوابة لمكافحة غسل الأموال عبر الإنترنت .
- حفظ السجلات والسرية الشاملة :
جميع السجلات والمستندات والبيانات والإحصاءات المتعلقة بالمعاملات، مثل إيصالات المعاملات وعرف عميلك والعناية الواجبة للعميل والعناية الواجبة المعززة والمراقبة المستمرة. يجب الاحتفاظ بالمراسلات التجارية ونسخ من وثائق الهوية الشخصية لمدة لا تقل عن خمس (5) سنوات من تاريخ إتمام المعاملة أو إنهاء علاقة العمل أو من تاريخ إغلاق الحساب بأقصى قدر من السرية .
- تدريب وتوعية الموظفين :
وفقا للمعيار ، يتم تقديم تدريب مكافحة غسل الأموال لجميع الموظفين الجدد في غضون 30 يوما من الانضمام ، مع جلسات تدريبية سنوية للمتابعة. يغطي التدريب سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الإرهاب وتمويل الإرهاب وتمويل الإرهاب وتحديد الأنشطة المشبوهة وفهم الالتزامات القانونية المصممة خصيصا للمشهد التنظيمي لدولة الإمارات العربية المتحدة .
- مراجعات السياسة المنتظمة :
تقوم شركة الجابر للصرافة بمراجعة وتحديث سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل دوري لتتماشى مع اللوائح المتطورة وأفضل ممارسات الصناعة والتغييرات في عملياتنا. يساعدنا هذا التقييم المستمر على البقاء متوافقين والتكيف مع التحديات الجديدة .
- المراجعة المستقلة لإدارة الامتثال ومكافحة غسل الأموال :
تخضع وظيفة الامتثال لمراجعات منتظمة من قبل المدققين الداخليين وفاحصي مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ومدققي الحسابات الخارجيين. تقوم هذه المراجعات بتقييم فعالية البرنامج وضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية ، مع التركيز على المخاطر التشغيلية الفريدة والبيئة التنظيمية في الامارات .
استنتاج :
في أي قطاع مالي، يشكل غسل الأموال وتمويل الإرهاب مخاطر كبيرة على كل من المجتمع واستقرار النظام المالي العالمي. تتطلب معالجة هذه التحديات نهجا موحدا واستباقيا. يجب على المؤسسات المالية تنفيذ ضوابط قوية لضمان فهمها الكامل لعملائها وطبيعتها من المعاملات التي يسهلونها. أي فشل في القيام بذلك يمكن أن يؤدي إلى عواقب قانونية ومالية وخيمة
مع نمو الطلب على الامتثال التنظيمي ، أصبحت إدارة المخاطر القانونية ومخاطر السمعة أولوية قصوى في القطاع المالي. لا يؤدي غسيل الأموال إلى تآكل ثقة الجمهور فحسب ، بل يشوه أيضا نزاهة الصناعة المالية. لذلك ، من الأهمية بمكان أن تتخذ المؤسسات المالية إجراءات حاسمة لمنع مثل هذه الأنشطة.
تلتزم شركة الجابر للصرافة بتعزيز التعاون في مكافحة الجرائم المالية، وضمان بيئة آمنة وشفافة ومتوافقة لجميع أصحاب المصلحة .
-
-
For Service-Related Inquiries:
If you have any questions or require assistance with our services, please feel free to reach out to us at info@ajex.ae. We are here to help and will respond promptly to your inquiry.
For Complaints or Issues:
Your feedback is important to us. If you experience any issues or have concerns, please contact us at customercare@ajex.ae, and we will work to resolve the matter as quickly as possible.